Повідомляє Патріоти України 30.06.2020 08:23
В Україні банки стали активно впроваджувати фінансовий моніторинг клієнтів. Він стосується всіх без винятку - як ФОП і фізосіб, так і юросіб. Про це сказано в матеріалі UBR. Відтепер в банку всі вони повинні розкрити походження своїх грошей.
Перелік необхідних документів встановлюється банком залежно від виду послуги, наприклад:
Для отримання необхідно підтвердити повноваження (права) на зняття коштів (паспорт, довіреність).
Якщо питання стосується підтвердження джерела коштів, то у клієнтів фізосіб можуть зажадати:
Для юросіб такими документами можуть бути:
Іншими словами, просто принести мільйон і покласти на депозит гроші вже не вийде. "Банки стали більше перевіряти і прискіпливіше ставитися до походження коштів. Вимагають додаткові документи про походження грошей: за що, звідки, чи сплачені податки, чи відповідає оборот декларації та ін. Наприклад, якщо хтось заробив за минулий рік офіційно 100 тис. грн, то на депозит 200 тис. покласти навряд чи вийде – треба буде пояснити", – пояснив радник голови правління Мегабанку Андрій Львів.
Звичайні операції громадян на невеликі суми не є об'єктом фінансового моніторингу, запевняють банкіри. Заявники зможуть отримати інформацію з кредитного реєстру НБУ дистанційно.
"Якщо клієнт, наприклад, двічі на день отримав на картку по 5 000 грн від родича або знайомого – все повинно бути нормально. Зарахування на карткові рахунки клієнтів – це звичайні операції українців і не є об'єктом перевірок для фінансового моніторингу. Зате новий закон зміщує акцент на аналіз ризикових і великомасштабних операцій на суму понад 400 тис. грн", – уклала виконавчий директор асоціації НАБУ Олена Коробкова.
Якщо цей матеріал вас зацікавив, будемо вдячні, коли поділитесь ним в соціальних мережах або прокоментуєте.
