Повідомляє Антикор 28.09.2019 17:58
В Україні незабаром можуть повністю заборонити анонімні грошові перекази без відкриття рахунку. Таке нововведення містить законопроект №2179, який 25 вересня в парламент вніс Кабінет міністрів.
Як тільки народні депутати приймуть запропоновані урядом ініціативи, всі фінустанови країни при переказі грошей від однієї людини іншій повинні будуть супроводжувати транзакцію даними, дають вичерпне уявлення про відправника та отримувача коштів.
Зокрема, влада зможе дізнатися про першого:
Прізвище, ім'я та по батькові.
Номер рахунку або унікальний номер операції.
Один з додаткових параметрів: місце проживання, номер і серія паспорта, ідентифікаційний номер, дату і місце народження.
Про другий досить буде вказати ПІБ, а також номер рахунку або ідентифікатор транзакції.
Виняток становитимуть операції до 30 тис. грн., що здійснюються за допомогою електронних платіжних засобів. Їх можна буде здійснювати із зазначенням лише номера рахунку або платіжної картки, а також ідентифікатором транзакції. Таку обмовку законотворці передбачили лише для того, щоб не зупинити роботу численних посередників в мережі інтернет і компаній-операторів платіжних терміналів.
Але саме послаблення носить тимчасовий характер: посередник все одно протягом 3-х днів повинен запросити інформацію, якої бракує у банку-власника карти. Всі зібрані дані суб'єкти первинного фінансового моніторингу повинні будуть ретельно зберігати, на випадок, якщо ті знадобляться «старшому» контролеру.
Разом з тим, порогову сума для переказів без відкриття рахунку хочуть збільшити вдові - до 30 тис. Грн.
Нехтувати новими правилами фінансистам буде не з руки. В уряді пропонують встановити штраф за порушення зазначених вище порядків від 3,4 до 5,1 тис. Грн. за кожен виявлений випадок.
Винятки
Є, втім, і ряд винятків, на які згадані правила розповсюджуватись не будуть:
Переклади готівкою до 5 тис. Грн. (За умови відсутності ознак дроблення).
Оплата за товари і послуги, погашення кредитів до 30 тис. Грн.
Оплата штрафів, комунальних послуг.
Операції зі зняття коштів з особистого рахунку.
Якщо цей матеріал вас зацікавив, будемо вдячні, коли поділитесь ним в соціальних мережах або прокоментуєте.
